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貯蓄や投資はじめてる？お金の相談ができる「マネードクタープレミア」へ行ってみた
2022.08.17
天王寺ミオにこの夏誕生した「マネードクタープレミア」は、お金の相談が気軽にできるショップ。どれくらいの貯蓄額があれば安心？最近よく“投資”の話題を耳にするけど、何を選べばいい？今入っている保険は私にとっていちばんいいもの？など、資産や保険についてのあらゆる内容に、ファイナンシャルプランナーが無料で相談にのってくれます。実際どんなやり取りで進んでいくのか、ミオスタッフが体験してきました！
マネードクタープレミアで
将来の安心へと繋げよう。
ここ数年のパンデミックをはじめ、明日何が起こるかまったく予想できない今の時代。「備えあれば憂いなし」ともいうように、何か起こったときに動じずにいられるような“資産”については、若いうちから考えておきたいところです！ただ、お金についてきちんと学べる場は意外と少ないもの……。正しい情報も間違った情報も同じように流布されるインターネットの知識だけでは、やはり不安です。
そんな、気になる資産やお金について、プロのファイナンシャルプランナーにじっくりと相談できるのが、「マネードクタープレミア」。ライフプランの作成をはじめ、資産形成のアドバイスや老後資金・相続など、“お金の総合サービス”を提供します。
天王寺ミオ店は、シックなインテリアとやわらかな照明で、リラックスしてくつろげる空間に。外から相談ブースが見えないつくりなので、周りの目を気にすることなく過ごせるのもうれしいポイントです。
まるでホテルのラウンジのような落ち着きもあり、天王寺ミオの中であることを忘れてしまいそう。店内に設けられた本棚にはお金に関する書籍がライフプラン、家計、資産運用などのテーマごとにずらりと並び、自由に手に取って読むこともできます。
在籍するファイナンシャルプランナーは、“暮らしとお金”のプロ。一人ひとり異なる将来設計をしっかりと鑑み、どれくらい貯蓄があればいいのか、今どんな消費を削るべきなのか、将来に備えてどんな投資や保険が必要なのかなどを、具体的にアドバイスしてくれます。
今回の体験レポートでは、天王寺ミオ店に在籍するファイナンシャルプランナーの山本さんにご対応いただきました！
実際のところ、どんなお店？
ミオスタッフが徹底調査！
まず、入ってすぐのカウンターにて受け付けを済ませます。予約優先ではありますが、状況次第では予約なしでもOKとのこと。お買い物のついでなど、気軽な寄り道感覚で来店できるのはうれしいですね。
受け付け後には、店舗奥の個室スペースに案内されました。「ご相談は全て個室で行っており、お客様のプライバシーをしっかりお守りしています」とファイナンシャルプランナーの山本さん。お金の相談はとても個人的な内容だけに、隅々まで配慮されていることにホッとひと安心です。
個室はこのような様子でした。個室の中もシックなカラーを採用し、やわらかな照明で落ち着いて過ごせます。
丁寧なヒアリングと課題解決
「なるほどな〜」と納得！
いよいよ相談スタート。今どのような状況なのか、現在投資などはしているかどうか、保険はどのようなものを選んでいるか、さらに将来の展望に至るまで、やさしく聞いていただけました。こうして自分の口で話すことで、改めて「将来についてしっかり考えなければ……！」という気持ちに。今後を見据え、きちんとした計画を立てることってやっぱり必要だよなぁと実感します。
貯金をどの程度しておくべきかが分からないことや、今後のライフプランについてひと通りお話しした後、「では課題点の洗い出しと改善策をご提案いたしますね！」と、なんとも頼もしい山本さん。
ヒアリング内容をもとにキャッシュフロー表を作成してくださり、具体的な資産形成のアドバイスがいただけました。また、家賃や光熱費などの固定費も見直すことができるとのことで、現在の生活スタイルではさまざまな改善ポイントがあるのだとハッとしました。
「貯蓄を可能にする家計診断はもちろん、老後のための貯蓄や、資産運用の仕方など、ありとあらゆる資産形成についてアドバイスいたします。お金の価値観は人それぞれなので、家計をどうやりくりするのがベターなのかは、お一人おひとり全く異なるんですね。だからこそ、マンツーマンでのご相談が重要です」（山本さん）。
さらに、必要に応じて専門家とも連携。税理士や司法書士などと繋げていただくことができ、専門的な分野でのお金の相談もできます。
将来の展望や貯蓄・投資についてしっかりと把握でき、改めてひと安心。具体的な目標が見えると次の行動にも移しやすいので、アドバイスに沿って資産形成を頑張りたいと思えました！
とはいえ、収入や家族構成に変化があればライフプランは随時見直しが必要なもの。キャッシュフロー表をその都度変化させていくことで、より自分らしい人生が送れるのだそうです。「相談はいつでも何回でも無料なので、何かあれば遠慮なくご連絡くださいね」と、山本さんもにっこり。人生のよきパートナーとして、長く寄り添っていただきたいと感じました。
友人にも相談しにくいお金の話
客観的な目線がありがたかった
1時間ほどたっぷりと相談し、本日は終了。最後は簡単なアンケートを記入して今回の体験レポートが終了。
今日のように1回で相談が終了する場合もあれば、相談の時間を何度か設けてじっくり話しをする場合もあり、さまざまなケースに対応可能とのこと。
何が今自分に必要なのか、どこを削って何に投資すべきなのか、プロによるアドバイスはとても参考になるので、ぜひ一度気軽な気持ちで受けてみるのをおすすめします！
ちなみに、相談時にいただいた丸い容器のお水と、アロマの香り付きのふっくらとしたおしぼりにはテンションが上がりました！こういった小物をはじめ、店内に流れる落ち着いた空気感や、ファイナンシャルプランナー山本さんの心地よい話し方など、おもてなしの心が随所に宿り、くつろぎながら相談ができました。
なお、相談はオンラインでも可能です。例えば自分は来店し、遠方に住む両親はオンラインで同席してもらうなど、多様な使い方ができます。
「投資や保険についてさまざまな情報が溢れている昨今。一見、いろんな選択肢があって良いようにも思えますが、例えば保険だけでも数百もの種類があり、どれが本当にご自身に合ったものなのかは判断しにくいです。プロならではの知識でお客様一人ひとりに合ったお金のやりくり方法をご紹介いたしますので、まずは一度、気軽にご相談にいらしてくださいね。」（山本さん）
これから先の人生をより良く過ごすために、今一度お金について考えてみませんか？きちんとした目標を据え、気持ちも新たに新しい第一歩をスタートしましょう！
天王寺ミオ店の来店予約はこちら
マネードクタープレミア｜プラザ館2F
【この記事を書いた人】
プラスミオ編集部 よしちゃん
トレンドに敏感でミーハーな、プラスミオ編集部スタッフ「よしちゃん」。
流行りのものはすぐに試したくなるタイプで、今はオーガニックコスメやカラーメイクにハマっています♪
たくさんの人々にトレンド情報を伝えるために日々邁進中！プラスミオでも最新でキャッチーな情報をお届けします！